De methodiek
Een compacte aandelenportefeuille die werkt als een systeem.
Een systeemportefeuille is afgestemd op het behalen van jouw doel. Door de samenstelling maak je ook rendement in je systeem, als de beurs niet zo lekker gaat. Dit zorgt voor stabiliteit en rust. Het is niet de bedoeling dat je nieuwe aandelen en/of ETF's aan je systeem toevoegt, nadat we het samen hebben opgebouwd. Dat zorgt alleen maar voor zand in de motor.
Zonder systeem
Een losse verzameling aandelen en ETF’s is geen systeem.
Veel (beginnende) beleggers doen maar wat. Ze kopen een verzameling aandelen en ETF's die op dat moment interessant zijn. Hun portefeuilles stijgen alleen als de beurs ook stijgt. En bij tegenwind nemen de emoties de overhand. Dan verkopen ze in paniek en gaan ze op zoek naar het volgende "pareltje"...
- 01
Posities zijn los van elkaar gekozen, vaak op basis van nieuws of een tip.
- 02
Er is geen samenhang, dus risico’s groeien ongemerkt.
- 03
Verkoopmomenten worden bepaald door emotie in plaats van criteria.
- 04
Er is geen maatstaf om te beoordelen of de portefeuille onderpresteert.
Framework
Acht elementen die samen het systeem vormen.
Deze bouwstenen zijn leidend. We borgen ze vóórdat je start met beleggen in je systeemportefeuille.
De kern
Eerst het systeem, dan de posities
Persoonlijk doel
Waar werken we naartoe om jouw vrijheid te realiseren?
Beleggingshorizon
De periode waarin jouw kapitaal wordt beschermt en groeit.
Risicobereidheid
Wat voelt voor jou comfortabel en wat niet?
Selectiecriteria
Waar moeten aandelen en ETF's aan voldoen om in jouw systeem te passen?
Samenhang van de posities
Ieder aandeel, ETF of grondstof heeft een belangrijke rol in jouw systeem.
Optimale spreiding
Geografische- en sectorspreding vormt een belangrijk onderdeel van jouw systeem.
Aankoop en management
Je aankoopstrategie, asset allocatie en gewenste portefeuillemanagement bepalen het succes op de lange termijn.
Evaluatiemomenten
Periodiek halen we het net op om te peilen of je nog op schema ligt.
Analyse
De kracht van je systeem bepaalt de hoogte van je rendement.
Elk aandeel en iedere ETF (positie) gaat langs dezelfde stappen. Iedere positie die in jouw systeemportefeuille terecht komt, heeft al bewezen dat hij jouw doel kan behalen. Zo schroeven we ruis, emotie en gokken uit jouw systeem.
Stap 1
De onderneming
- Verdienmodel
- Concurrenten
- Potentie van de sector
- Moat
Stap 2
De cijfers
- Waarderingsratio’s
- Historische prestaties
- Toekomstige groei
Stap 3
De gezondheid
- Financiële gezondheid
- Winst en vrije cashflow
- Aflossingen en rente
Stap 4
De context
- Management
- Institutionele activiteit
- Eigen scorecard
Rolverdeling
Iedere positie heeft een taak in een systeemportefeuille.
Stabiliteit, groei, hedge en spreiding: pas wanneer die rollen bewust verdeeld zijn ontstaat een systeem in plaats van een verzameling.
Fundament
Posities die rust en stabiliteit brengen. Dit is je onderstroom aan rendement.
Groei
Posities met een langdurig track record van hoge koersgroei.
Hedges
Posities die voor rendement zorgen als groeiposities periodiek achterblijven.
Spreiding
Posities die kapitaal geografisch en over meerdere sectoren spreiden.
De verhouding in de balk is een illustratie van rolverdeling, geen aanbevolen weging.
Portefeuille management
Je hoeft de gekozen posities alleen dikker te maken. That's it!
Je portefeuille staat bij je eigen broker. Één keer per maand bekijk je welke posities je volgens je strategie moet uitbreiden. Je hoeft geen nieuwe posities toe te voegen of te handelen. Je hoeft je systeemportefeuille alleen maar te laten groeien.
- Een half uurtje per maand.
- Bepaal welke posities je uitbreidt.
- Laat het systeem voor je werken.
- Kijk één keer per jaar of je iets wilt aanpassen.
Een systeemportefeuille is makkelijk te onderhouden en uit te breiden. Zie het als een machine met weinig bewegende onderdelen.
Volgende stap
Benieuwd of deze methode bij jouw situatie past?
Ontdek of De Pensioenformule bij je past. Je ziet direct of het programma aansluit en wat een logische vervolgstap is.